Консолидированный бухгалтерский баланс



Дата05.07.2016
өлшемі153.55 Kb.
Консолидированный бухгалтерский баланс





По состоянию на

Изменение




31-дек-07

(не аудировано)

30-сент-07

(пересмотрено)

31-дек-06

(aудированный)

31-дек-052

(aудированный)

2007/06

3Q07/YE06

2006/05




(в млн.тенге)

(%)

АКТИВЫ






















Деньги и их эквиваленты

247,855

172,744

127,799

57,102

94

35

124

Обязательные резервы

87,268

80,814

55,106

8,632

58

47

538

Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через отчет о доходах и расходах

44,596

48,033

53,016

50,018

(16)

(9)

6

Средства в кредитных учреждениях

10,789

4,974

2,049

2,777

427

143

(26)

Инвестиционные ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи

107,839

144,518

123,339

12,099

(13)

17

919

Займы клиентам

1,040,273

905,102

596,216

411,097

74

52

45

Основные средства и нематериальные активы

29,919

24,918

21,215

11,722

41

17

81

Страховые активы

3,886

5,666

5,626

-

(31)

1

-

Прочие активы

23,046

21,229

6,993

6,218

230

204

12

ИТОГО АКТИВОВ

1,595,471

1,407,998

991,359

559,665

61

42

77

























ОБЯЗАТЕЛЬСТВА






















Средства клиентов

248,002

222,167

118,719

107,284

109

87

11

Средства кредитных учреждений

935,133

767,169

597,935

323,515

56

28

85

Выпущенные долговые ценные бумаги

224,492

239,853

134,413

58,814

67

78

129

Резервы

1,875

1,284

3,021

2,280

(38)

(57)

33

Отсроченные налоговые обязательства

3,809

2,645

2,530

425

51

5

495

Страховые обязательства

7,389

8,827

7,535

-

(2)

17

-

Прочие обязательства

13,928

13,112

6,579

2,903

112

99

127

ИТОГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВ

1,434,628

1,255,057

870,732

495,221

65

44

76

























КАПИТАЛ






















Уставный капитал

65,476

65,483

60,684

29,016

8

8

109

Резерв премии по акциям

2,001

2,001

2,183

2,192

(8)

(8)

-

Выкупленные собственные акции

(42)

(42)

(38)

(16)

11

11

138

Нераспределенный доход и прочие резервы

92,053

84,498

56,736

32,806

62

49

73

























Доля меньшинства

1,355

1,001

1,062

446

28

(6)

138

ИТОГО КАПИТАЛ

160,843

152,941

120,627

64,444

33

27

87

























ИТОГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВ И КАПИТАЛ

1,595,471

1,407,998

991,359

559,665

61

42

77



Консолидированный отчет о доходах и расходах





За период закончившийся

Изменение




31-дек-07

(не аудировано)

30-сент-07

(пересмотрено)

31-дек-06

(aудированный)

31-дек-05

(aудированный)

2007/06

2006/05




(в млн.тенге)

(%)

Доходы, связанные с получением вознаграждения

132,566

89,331

80,647

52,385

64

54

Расходы, связанные с выплатой вознаграждения

(61,565)

(39,706)

(34,184)

(21,156)

80

62

Чистый доход, связанный с получением вознаграждения до отчислений в резервы на обесценение

71,001

49,625

46,463

31,229

53

49

Отчисления в резервы на обесценение

(22,107)

(13,481)

(8,331)

(11,970)

165

(30)

Чистый доход, связанный с получением вознаграждения

48,894

36,144

38,132

19,259

28

98

 



















Чистые комиссионные и сборы

23,906

16,504

21,135

15,248

13

39

Доходы, не связанные с получением вознаграждения

17,265

14,798

5,305

4,419

225

20

Расходы, не связанные с выплатой вознаграждения

(39,143)

(24,689)

(28,971)

(19,559)

35

48

 



















Доход до учета расходов по подоходному налогу

50,922

42,757

35,601

19,367

43

84

Расходы по подоходному налогу

(10,438)

(10,313)

(8,442)

(3,539)

24

139

Чистый доход после уплаты подоходного налога

40,484

32,444

27,159

15,828

49

72

Доля меньшинства в чистом доходе

(428)

(239)

(500)

(200)

(14)

150

Чистый доход, причитающийся акционерам материнской компании

40,056

32,205

26,659

15,628

50

71


ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ И ОПЕРАЦИОННЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ


 

По состоянию на

 

31-дек-07

30-сент-07

31-дек-06

31-дек-05

Депозиты клиентов / итого обязательств

65.2%

61.1%

68.7%

65.3%

Соотношение займов клиентам к средствам клиентов

1.11x

1.18x

1.00x

1.27x

Ликвидные активы/ итого активов

31.2%

32.0%

36.4%

23.3%

Провизии / итого кредиты брутто

5.2%

5.0%

5.3%

5.9%

Коэффициент достаточности капитала 1 уровня (в соответствии с требованиями АФН)

 9.0%1

7.9%

9.5% 

8.5%

Коэффициент достаточности капитала 2 уровня (в соответствии с требованиями АФН)

 11.9%1

12.9%

16.6% 

15.7%




 




 




Количество филиалов и отделений

670

665

617

578

Количество банкоматов

1,166

998

697

585

Количество POS-терминалов

3,375

3,245

2,851

1,976



 

На период закончившийся

 

31-дек-07

30-сент-07

31-дек-06

31-дек-05

Коэффициент эффективности затрат (cost-to-income)

34.9%

30.5%

39.7%

38.4%

Возврат на средний собственный капитал (ROAE)

32.8%

38.2%1

43.3%

38.5%

Возврат на средние активы (ROAA)

3.2%

3.8%

3.5%

3.0%

Чистая процентная маржа

6.7%

6.8%

7.0%

6.9%

Чистый процентный спред

6.7%

6.8%

6.8%

6.7%

годовых
Каталог: content -> admin -> old -> old


Достарыңызбен бөлісу:




©www.dereksiz.org 2020
әкімшілігінің қараңыз

    Басты бет